Ģimenes pamatlikums darbībā
Katrīna Iļjinska
Forbes Staff
Lietuviešu investīciju kompānija Invalda INVL izveidotais INVL Family Office ir pirmā organizācija, kas Latvijā piedāvā ģimenes biroja un ģimenes konstitūcijas izveidi. Pasaulē gan šī prakse sakņojas vēl 18. gadsimtā.
Bagātie arī raud – tā īsumā var raksturot situāciju Latvijā ģimenes uzņēmumos. Kādam bērni nevēlas pārņemt vecāku uzņēmumus, kādam ģimenē ir strīdi, citi nevar vienoties, kurā virzienā biznesu attīstīt. Un vēl, protams, ir plaši zināmais Olainfarm bijušā īpašnieka Valērija Maligina piemērs, kur īpašnieka pēkšņā nāve vispār izjauca pašu ģimeni, un rezultātā bizness netika nevienam. Lietuviešu INVL Family Office ir pirmais uzņēmums, kas aktualizējis jautājumu par ģimenes kapitāla pārvaldību.
“Būtībā tā ir ģimenes konstitūcijas izveide ar mērķi palīdzēt turīgām ģimenēm vienoties par pamatprincipiem ģimenes kapitāla pārvaldībā. Kādā virzienā attīstīt biznesu, kā ieguldīt un tērēt kopīgi nopelnīto, kā nesastrīdēties naudas dēļ,” stāsta INVL Family Office Latvijas filiāles vadītājs Andrejs Martinovs. Ideja par atsevišķa dokumenta uzrakstīšanu ar iepriekšminēto mērķi nepavisam nav jauna. Leģendas un Financial Times vēsta, ka viens no pirmajiem un labi zināmajiem piemēriem ģimenes biroja izveidē bija Mitsui dzimta – viena no ietekmīgākajām tirgotāju un industriālistu ģimenēm Japānā. Šī samuraju ģimenes uzņēmumu grupa, kas šodien pazīstama kā Mitsui Group un kuras īpašnieku vidū ir, piemēram, Berkshire Hathaway (6 %), ir dibināta vēl 1876. gadā, kad to sakārtoja un nodibināja Mitsui Takatoši. Savu ģimenes konstitūciju Mitsui uzrakstīja vēl pirms uzņēmuma izveides – tālajā 1722. gadā, definējot pamata principus, kā pārvaldīt ģimenes naudu un aktīvus.
Citur pasaulē šāda prakse izplatījās krietni vēlāk, bet Latvijā par tādu pat nebija dzirdēts. Kaut arī ģimenes konstitūcijas saknes meklējamas Japānā, kas vispār ir pazīstama ar stiprām ģimenes tradīcijām, mūsdienās šis pakalpojums ieguvis popularitāti pavisam citās teritorijās. Piemēram, vēl 2017. gadā auditorkompānija PwC aptaujāja 2800 ģimenes biznesu īpašnieku pasaulē un noskaidroja, ka šajās turīgajās aprindās visbiežāk ģimenes konstitūcijas rakstveidā ir veidotas Somijā (63 % gadījumu), Indijā (36 %) un Vācijā (18 %). L atvijā par šo jautājumu īsā blogā ir izteicies tikai Sorainen partneris Jānis Taukačs, tāpēc, sākot interesēties par to ārpus Latvijas, es jau uzreiz biju skeptiska. Taču izrādījās, ka tam nav pamata – PwC jau 11 gadus pēta ģimenes biznesus, tostarp ģimenes konstitūcijas un naudas pārvaldīšanu, KPMG īpaši neatpaliek, informācijas ir ļoti daudz gan par to, kāpēc vispār ģimenes konstitūcijas ir vajadzīgas, gan jau nākamajā līmenī – kur tad tiek ieguldīta šo saliedēto ģimeņu nauda. Piemēram, pēdējo gadu tendence liecina, ka ģimeņu fondi arvien vairāk iegulda jaunuzņēmumos, it īpaši vēlākās attīstības stadijās, liecina PwC dati. Ko tad paredz šāda ģimenes konstitūcija un ģimenes biroja izveide?
Andrejs Martinovs saka – visus pamatprincipus, kā jau pienākas konstitūcijai. “Tā ir ģimenes struktūra un atbildību sadalījums, principi, pēc kādiem ģimene pieņem lēmumus, kas saistīti ar finansēm – gan naudas ieguldīšanu, gan tērēšanu, gan ziedošanu, nosaka arī mantojumu, izglītības, ģimenes tradīciju jautājumus, pēctecības lietas un konfliktu risināšanas kārtību, var noteikt pamatu jebkuriem jautājumiem, kas skar ģimeni. Protams, tā nepasaka, kur ieguldīt katru miljonu, tomēr nosaka virzienus, piemēram, ka šī ģimene prioritāti dod zinātnei, bet neiegulda medību ieročos,” saka INVL Family Office vadītājs Latvijā. Taču tā ir tikai daļa no pakalpojuma. INVL Family Office piedāvā ne tikai ģimenes konstitūcijas veidošanu, lai gan tā ir visa pamatā, bet arī citus saistītos pakalpojumus, lai šo konstitūciju īstenotu. Tie ir: finanšu plānošana, finanšu instrumentu portfeļu diskrecionārā pārvaldība, trešo pušu produktu un pakalpojumu analīze un atlase, nodokļu un juridisko pakalpojumu analīze un izvēle, ieguldījumu kontu konsolidācija. Protams, jūsu ģimene var arī vienkārši uzticēt savu naudu un aktīvus pārvaldīšanai INVL, taču konkrētais Family Office pakalpojums ir nedaudz kas cits – šeit neviens nepieņems lēmumus ģimenes vietā, bet gan sniegs maksimāli daudz analītiskas informācijas par pakalpojumiem, kurus jau citur saņem konkrētā ģimene, un ieteiks, no kā vajadzētu atteikties, bet ko turpināt vai pievienot savam portfelim. Ieguldījumu portfeļa monitorings ietver gan ieguldījumu stratēģijas izveidi un stratēģisko ieguldījumu izvietošanu, gan nodokļu un juridiskos jautājumos, gan atskaišu un pārskatu sagatavošanu, ieguldījumu pārvaldnieku un citu pakalpojumu sniedzēju monitoringu, trešo pušu ieguldījumu ideju analīzi, ilgtspējīgas investīcijas, klubu darījumi (club deals). Jāuzsver, ka INVL Family Office sniedz rekomendācijas un ir arī reģistrēti Latvijas Bankā. Kas tad ir šie gudrinieki?
Kompānija INVL ir dibināta 1991. gadā, un tās akcijas tiek kotētas biržā jau kopš 1995. gada. Tā ir lielākā aktīvu pārvaldīšanas grupa Baltijā, pārvaldot vairāk nekā vienu miljardu eiro. Family Office un citos pakalpojumos tā sadarbojas gan ar Šveices banku UBS, gan ar citām bankām Luksemburgā un Lihtenšteinā, un arī pašas organizācijas pārvaldnieku rindās ir ļoti pieredzējuši speciālisti. Visbeidzot, pats galvenais jautājums – kāpēc tas viss, ja tāpat labi dzīvojām? Pamatā, protams, lai pelnītu vairāk. 2023. gada EY un Sanktgallenes Universitātes pētījums Family Business Index atklājis, ka ģimenes uzņēmumu izaugsme ir krietni straujāka nekā pasaules ekonomikas izaugsme kopumā: 500 lielāko ģimenes uzņēmumu ienākumi 2022. gadā pieauga par 10 %, kamēr pasaules ekonomika – par 3,2 % (OECD dati). Tātad ģimenes biznesi – tā ir laba ideja. Savukārt PwC izpētījis, ka visvairāk šādi biznesi cieš tad, ja ģimenē zūd uzticība. 85% aptaujāto ģimenes uzņēmumu atzina, ka savstarpējā uzticība ir būtiskākais veiksmes faktors, bet kā citus riskus minējuši arī nesaprašanos starp dažādām paaudzēm (27 %), neuzticību starp ģimenes locekļiem un algotiem vadītājiem (23 %), kā arī faktu, ka ģimenes bagātība netiek pārvaldīta caurskatāmi, kas noved arī pie konfliktiem. Visus šos faktorus palīdz atrisināt ģimenes konstitūcija. Tiesa, līdz tai vēl jāizaug psiholoģiski...